Obiectivul investitional - conservarea valorii titlului - se adreseaza acelor investitori care fie din aversiune fata de risc, fie din alte motive (au nevoie de banii investiti intr-un termen scurt), nu doresc ca valoarea investitiei lor sa scada in termeni reali.
Clienti principali - aceste fonduri sunt foarte utilizate la gestionarea eficienta a sumelor disponible pe termen scurt sau mediu, fie ca acestea apartin persoanelor fizice sau firmelor.
Plasamente principale - in valori mobiliare care genereaza venituri si a caror valoare variaza foarte putin datorita scadentelor reduse: certificate de trezorerie emise de stat, efecte de comert emise de banci comerciale sau societati comerciale renumite, cu scadenta medie de 90 de zile, depozite bancare.
Obiectivul investitional - generarea de venituri - se adreseaza acelor investitori care au nevoie de niste venituri suplimentare fata de veniturile lor curente. In condittile in care majoritatea veniturilor obtinute din investiile realizate de fond sunt distribuite investitorilor, valoarea titlului nu sufera variatii semnificative. Totusi, datorita structurii portofoliului, exista riscul ca valoarea titlului sa scada.
Clienti principali - pensionari, familii tinere, familii care suporta cheltuielile de studii ale copiilor, etc. Investitorii pot opta pentru incasarea veniturilor distribuite sau reinvestirea automata a acestora in fond.
Plasamente principale - in valori mobiliare care genereaza venituri ridicate, dar datorita scadentelor lungi sunt expuse la variatia valorii: obligatiuni, ipoteci imobiliare actiuni preferentiale, actiuni comune emise de societati foarte bune si cu o politica de distribuire de dividende consistente.
Obiectivul investitional - cresterea valorii titlului - se adreseaza acelor investitori care doresc ca valoarea investitiei lor sa creasca in timp. Valoarea titlului creste sau scade in functie de evolutia pietei de capital si de abilitatea administratorului.
Clienti principali - familii mature, care deja si-au satisfacut necesitatile materiale de baza (casa, masina, alte dotari) si isi pot permite ca o parte din veniturile lor curente sa fie investite cu un risc mai mare, precum si persoane cu apetit pentru risc.
Plasamente principale - in valori mobiliare a caror valoare se modifica sensibil in timp: actiuni de toate tipurile, obligatiuni convertibile, optiuni, contracte futures.
Fonduri mixte, care combina in diferite proportii obiectivele investitionale si strategiile de plasament specifice categoriilor descrise anterior.